FPのペ－ジ

Financial Planning（ファイナンシャル・プランニング）
Financial Planner（ファイナンシャル・プランナ－）

一般に上記二つを略してFPと表します。

日本ファイナンシャル・プランナーズ協会　認定
Affiliated Financial Planner

ライセンスNO.39318424
認定講師ＩＤ：11467

FPの活動

　顧客のライフプラン上の目標を達成するために、金融資産運用設計、不動産運用設計、ライフプランニング、リタイアメントプランニング、リスクと保険、タックスプランニング、相続・事業承継設計等、幅広い視野を持って顧客の資産設計を行い、併せてその実行を援助することを内容とします。

倫理規定
（抜粋）

遵法精神に基づき、顧客の利益を最大限に実現しなければならない。
顧客に対して、その業務の適正、公平さを保つために必要なすべての情報を開示したうえで、専門家としての業務を公平かつ道理に適った方法で提供しなければならない。
利益相反事項がある場合は、これを顧客に開示しなければならない。
ＦＰの業務上知り得た顧客の秘密を守り、節度のある行動をとらなければならない。
ＦＰの業務に誇りと責任をもち、専門家としての業務を誠実に提供しなければならない。

金融資産運用設計	ポ－トフォリオ・預貯金・信託・債権・株式・転換社債・投資信託・金融商品・派生商品等
不動産運用設計	不動産投資・不動産運用・有効活用・売買・賃貸・管理・買換え特例・等価交換・証券化等
ライフプランニング	ライフイベント表・キャッシュフロ－表・教育資金・住宅取得資金・住宅ロ-ン・カ－ドロ－ン・健康保険・国民健康保険・介護保険等
リタイアメントプランニング	国民年金・厚生年金・年金・医療費・成年後見制度・退職金・マル優・年金商品・確定拠出年金・老後の資産運用等
リスクマネ－ジメント	必要保障額・生命保険・損害保険・簡易保険・共済・個人年金保険・医療保険・企業保険等
タックスプランニング	所得税・住民税・法人税・事業税・消費税等
相続・事業承継設計	相続財産評価・遺産分割・遺言・物納・生前贈与・納税資金対策・自社株評価・後継者対策等
提案書	生涯生活設計上の目標を具体的に明確化でき、問題点や解決策をわかりやすくし、また個々のプラン実行の可能性を高めることになり、環境変化に応じてプランの見直しを行う際の原点となる。

内容	基本料金	備考
個人相談	１時間あたり６千円より	カウンセリング内容によりご相談
保険の見直し	１人あたり３千円より	１人とは、１保険契約者名義
家計簿相談	１件あたり３千円より	内容によりご相談
提案書作成	一件あたり６万円より	項目等でご相談
法人セミナー	ご相談	セミナ-の参加人数等でご相談
法人顧問料	３万円より／月	顧問の内容によりご相談
講演料	ご相談	会場、参加人数、資料作成等でご相談
その他	ご相談	適宜ご相談

家計簿～不動産運用まで
マネ－のホ－ムドクタ－
FP

今までの相談例

	ファイナンシャル・プランナ－（ＦＰ）とはどんな事をする人？
	ＦＰに相談したいのですが、プライバシ－をさらけ出すのは心配・・・・。
	ＦＰに相談したいのですが、費用はいくらかかりますか？

	最低限必要な保険ってどの保険ですか？
	失業保険はどうゆう手続きをすればいいの？
	保険料の支払が重荷になってますが、今の保険が適正なものかどうか知りたい。
	我が家にとっての保険を、必要なものと不必要なものとに分類する基準は。？
	今加入の保険で、必要保障額を満たしているのか？
	保険と共済の違いは？

	相続税評価額を知りたい？
	相続税が心配だが、どう準備すればいい？
	法定相続人と相続人の違いは何？
	遺言書が有るのと無いのとでは、何が違ってくる？
	生前贈与について詳しく知りたい？
	相続税がかかるかどうか不安だ。
	遺産分割をスム－ズに行うために事前にしておくことは？
	遺産相続で兄弟姉妹がもめないようにしたい。
	財産の土地の評価価格を知りたい。
	相続対策で保険活用を考えているのだが？

	年金はどれくらいもらえるのか？
	私は国民年金。息子は厚生年金、妻は？、年金の仕組みは？
	老後の生活が不安。老後資金をどうすればいいのか？
	退職金の有利な運用方法は？
	退職後の生活設計をどうすればいいのか？

	共有の土地を何とかしたい。
	アパ－ト・マンションの入居者との関係で悩んでいる。
	駐車場経営と、マンション経営と、借地、売却等、一番有利な方法を比較検討したい。
	土地の有効な活用方法は？
	自宅の購入か賃貸か、どちらが私たちの家計に照らして有利か知りたい。
	定期借地権について詳しく知りたい？
	頭金がなくてもマンションは買える？諸費用はいくらぐらい必要？
	一戸建てとマンションとで迷っています。アドバイスを！
	不動産運用を考えているが、メリット・デメリットがわからない。

	住宅ロ－ンの借り換えについて知りたい。
	住宅ロ－ンの見直しのアドバイスを！
	家計の現状について、プロのアドバイスがほしい。
	家計が赤字続き！家計の見直しのアドバイスを！主人には知られたくない。

	投資信託ってどんなものですか？
	金融商品がたくさんありすぎて、それぞれの仕組みや特徴がわからない。
	ペイオフについて詳しく知りたい。
	ポ－トフォリオとは何のこと？
	この低金利時代に有利な運用方法はないのか？
	変動金利と固定金利どちらが住宅ロ－ンに有利？
	外貨預金は本当に有利なのか？

	教育資金がどれくらいかかって、どうやって貯めればいいかわからない。
	教育資金はいつから準備すればいい？

	自宅の購入によって税金が戻ってくる、その手続きはどうすればいい？
	結婚すると税金が安くなるって本当ですか？
	医療費控除はどうすればいい？

	自己破産をすると借金は返さなくてもよくなる？